【投資初心者】20代OLがどうにか資産運用で稼ぎたい奮闘備忘録

外資建て保険に手を出しそうになった

そもそも、
個人年金を辞めようと思ったキッカケになったのが、今入ってる保険が高いなーもっと安くならんかなーと思って見直しのためにほけんの窓口的なところに行ったのですよ。

これも2023年年始。
年明けてすぐ。


んで、今入ってる保険の話のついでに個人年金の話にもなりまして、
だったらこっちのが絶対いいです！と言われたのが


出たーー【外資建て保険】【ドル建て保険】！！！


めちゃくちゃ勧めてくるの！
自分もやってて、今こんな感じで増えてます！
って、その人がプライベートでやってる実際の実績を画面で見せてくれたり！


はい、その時も、とても無知でした。

その場でいい数字だけを鵜呑みにして、やります！すぐ契約したいです！の勢いだった。
だけど、そういう契約は一度持ち帰って後日改めて来店して契約するのが規約との事で、ほぼ99%契約する気満々でその日は帰りました。

担当者さんもホクホクだった事でしょう。


でもね、、、


結果、持ち帰ってよかったーーー


職場に投資の師匠みたいな上司がいて、翌日さっそくその人に相談してみたの。
そして言われたのが


『投資と保険は別で考えろ』


それに頭ﾋﾟｼｬｰｰｰﾝｯされたわけ。


だって、よくみたら投資先は積立NISAでやってるのとほぼ同じなのに保険だから死亡特約とか保険諸々の経費も付いて、蓋開けてみたらなんか全額が投資に回されてないんじゃん？

しかもドル建てだから月々かかる円は今だとめっちゃ高いし！


その後、冷静になって色々調べたら注意喚起とかも出てくるし、全部が全部悪いとは言わないけど、私的には辞めて良かった、って思ってます。



『投資と保険は別で考えろ』



めちゃくちゃ胸に刻んだ。